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第五届防非运动宣传月—拒绝高利诱惑远离不法集资

时间：

2024-06-14

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近年来，随着经济的一直生长，公众投资理财的需求和渠道逐步多元化。犯法分子使用人们急于在短期内致富的心理，接纳不法集资的方法骗取钱财，不但给投资者工业造成重大损失，也严重扰乱金融秩序，影响社会协调稳固。面临层出不穷的投资理工业品，投资者一定要树立准确的投资理财看法，学会区分不法集资，通过正规渠原理性开展投资理财气动。以下通过案列剖析提醒投资者注重提防不法集资危害。

圈套一：不法吸收公众存款—某投资公司不法集资案

重点提醒：投资公司注册谋划规模中已经注明对外投资不含金融、证券、期货、理财、基金营业等，该公司向社会公众集资的行为已涉嫌不法集资。

案情回首：

某投资有限公司谋划规模为以自有资金对外投资（不含金融、证券、期货、理财、基金营业）等，被告人孔某峰为公司法定代表人、公司执行董事兼总司理，被告人张某为公司股东。为吸收社会存款，被告人孔某峰、张某聘用蒋某贡等人为客户司理，以投资理财高回报为诱饵，使用出租车LED传媒投放广告、宣传手册及口口相传等方法向社会宣传，与存款客户签署委托理财协议书等，约定月利率1%-2%，限期1-12个月不等，向社会公众吸收资金。接下来几个月时间，公司先后从张某良等人处不法吸收存款693.64万元。上述款子除用于支付存款客户的部分本金及利息外，孔某峰、张某用于公司一样平常谋划、人为提成、奖金发放及借贷给他人。公司建设后主要从事吸收社会存款及对外放贷营业，后因借贷给他人的大宗资金未能实时收回，致使集资加入人损失450万元。

案件警示：

本案中，孔某和张某使用投资者希望财产保值增值的愿望不法吸收存款。投资理财本是正常行为，但应记着“天上不会掉馅饼”，投契取巧一定深藏陷阱。面临社会上琳琅满目的种种投资公司，投资者一定要增强甄别。

危害提醒：

在投资理财时一定要三思而行，一是看有无金融营业允许证，能够提供金融营业允许证的，建议还要到响应的金融管理部分网站盘问允许备案信息；二是看法人的营业执照，看其从事的谋划运动是否凌驾了挂号注册的谋划规模；三是权衡收益与危害，不法集资往往以高回报诱惑群众加入，但不法集资人往往将集资资金肆意铺张或用来支付前期乞贷利息，缺乏盈利手段，难以笼罩高额利息支出，极易资金链断裂；四是自动举报，实时止损。一旦加入不法集资，应当坚决退出，并自动向外地金融管理部分或公安机关举报。

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圈套二：金融超市理财—某信息公司不法吸收公众存款案

《提防和处置惩罚不法集资条例》划定，除执法、行政规则和国家尚有划定外，企业、个体工商户名称和谋划规模中不得包括“金融”、“生意所”、“生意中心”、“理财”、“财产管理”、“股权众筹”等字样或者内容。在该条例生效前有大宗公司在名称中使用“金融”“金融超市”等字样，公司名称或谋划规模中使用上述字样，并不即是该公司开展的金融营业已经金融管理部分依法允许。

案情回首：

某信息咨询公司通过开办“金融超市”，未取得金融管理部分依法允许，私自对外宣布吸收存款信息，以月息9厘的利息为诱饵，向社会不特定群众180余人吸收存款，涉案金额1700余万元。

案件警示：

一是企业名称使用“金融超市”字样。投资者极易被疑惑，以为其是正规金融机构。

二是允许“高息回报”。因允许利息高于银行同期存款利息，投资者极易被吸引。

危害提醒：

金融行业是特许谋划行业，任何单位和小我私家不经批准不得设立金融机构，不得从事或变相从事金融营业运动，不得无证谋划或超规模谋划；持牌金融机构必需经金融管理部分依法允许、凭证国家金融管理划定开展营业。请投资者不要盲目轻信公司名称高峻上名称，应选择有响应金融营业资质的正规机构、正规渠道获取金融服务。

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